【“五要五不”主题演讲比赛决赛选手演讲稿展播（9）广发证券 程柔敏】我心中的“五要五不”

2025的证券市场风云激荡，机遇与挑战并存。作为证券从业人员，我们既要把握市场脉搏，更要坚守行业初心。在中国证券业协会《证券从业人员职业道德准则》的指引下，我们以“五要五不”为行动纲领，将其核心要义贯彻到日常工作的每一个环节。  

犹记得我入职的第一堂课，第一个带我的师傅就告诉我，证券行业的从业信条就是诚实守信，不逾越底线。因为我深知唯有以诚相待，才能赢得客户的长久信赖；唯有守信经营，才能在资本市场行稳致远。  

然而理想与现实之间往往存在差距，真正的考验总在不经意间降临。那是在2021年的9月份，公司组织销售某款知名私募产品，当时销售的金额比较多。令人始料未及的是，十月份该私募突发管理层内斗，合伙人闹离职，接着又被监管调查，引发市场密切关注，之前认购产品的投资者也都纷纷来电问询。  

面对这一突发情况，公司总部立即跟私募管理人沟通，要求为我司客户设置临时开放日，让前期购买这款私募产品的客户可以选择赎回产品！起初私募管理人坚决拒绝，毕竟这涉及到诸多利益和复杂的流程。但是我司以强大的品牌力及后续渠道合作的优势为由与其反复协商！在这场博弈中，公司始终站在客户的角度，为客户的利益据理力争。最终私募管理人还是妥协，为我司客户打开了临时赎回通道！看到客户们脸上露出满意的笑容，作为广发人我的内心也萌发出阵阵自豪感！  

即便牺牲短期利益、增加运营成本，也要选择那条对客户最有利、哪怕更艰难的路。这不仅是广发证券在危机关头的关键抉择，更是对“以义取利，不唯利是图”最有力的诠释！  

作为营业部的证金联络员，我始终将客户利益放在首位。在为客户办理融资融券业务时，我总会耐心讲解维保比例、警戒线、追保线等专业术语，用实际案例帮助客户理解杠杆交易的风险。让客户在充分知情、理解风险的基础上做出明智决策。  

我们宁愿多花时间做好风险教育工作，也不为短期指标而放松标准；急功近利或许能带来一时的风光，但稳健审慎才是长久之道。  

秉持这样的信念，我们始终将投资者教育作为重要工作内容，定期组织开展形式多样的投教活动。这些照片记录着我们投教路上的风雨兼程。

其中，参与5.15投资者保护宣传日的经历尤为深刻，记得当天雨下的非常大，我们的宣传资料都被雨水打湿了，制服也淋得湿透，但看到冒着这么大雨依然前来向我们咨询的投资者们，眼神中的专注和信任，像一道暖流穿透了冰冷的雨幕。  

我这样的场景经常能看到，在社区广场、商业街区、甚至公园里，都有我们投教活动的身影，我们还主动联系地方商会，让投教课堂真正走进每一个投资者的生活圈。  

这些走街串巷的投教经历让我深深的体会到，投教工作看似平凡，却是连接金融与实体、守护万家灯火的坚实桥梁。  

守金融之正，创服务之新，我们义不容辞！  

作为资本市场重要参与主体，我们始终践行"以客户为中心"的核心价值观。我们深知，金融服务的本质不是简单的产品推销，而是成为客户财富旅程中有温度的守护者。  

为了让金融服务更接地气，我尝试用短视频的方式做投资者教育。并通过公司合规审核后，发布在微信视频号上。内容有《证券账户的7大功能》《职场新人理财小妙招》《基金定投七步法》等系列专题，这些视频就像一座桥梁，把专业的金融知识，转化成老百姓听得懂的语言。不仅收获了客户的点赞，更让我体会到，真正的专业，是把复杂的事情说简单，真正的服务，是把冰冷的金融变得有温度。  

在创新服务的同时，我始终坚守合规底线。严格执行证监会及公司规定，将"十不准"作为行为红线，绝不逾越。  

在此，我谨代表广发证券九江长虹大道营业部宣誓：  

诚实守信、不逾越底线  

以义取利、不唯利是图  

稳健审慎、不急功近利  

守正创新、不脱实向虚  

依法合规、不胡作非为   

宣誓完毕      宣誓人：程柔敏！