【“五要五不”主题演讲比赛决赛选手演讲稿展播（8）中信建投证券 杨若萱】坚守“五要五不”准则 筑牢证券服务的责任与担当

作为证券营业部的青年员工，我们站在行业服务的最前沿，是展示行业形象的“窗口”，更是践行金融文化的“先锋队”，不仅是金融市场的参与者，更是金融秩序的维护者、客户财富的守护者。营业部作为证券行业服务客户的“最后一公里”，也是弘扬金融文化的前沿阵地。"五要五不"的准则，犹如一盏明灯，为我们的职业道路指明方向，赋予我们在复杂多变的金融市场中保持清醒与坚定的力量。

“要诚实守信，不逾越底线”，这是我们职业操守的根基，信任是一切业务的基石。每一次投资建议、每一次产品推荐，都关乎客户的切身利益。我曾遇到一位老年客户，对证券投资了解甚少，只是听亲戚说炒股能赚钱，就怀揣着养老积蓄来到营业部。面对这样的客户，我耐心讲解投资知识、分析市场风险，后来，这位客户不仅对我产生信任，还介绍了身边的朋友来找我开户。我们绝不能为了业绩，夸大产品收益，隐瞒潜在风险，逾越诚信的底线。唯有以诚信为本，如实相告，才能赢得客户的长久信赖，构建稳固的客户关系。

“要以义取利，不唯利是图”，彰显了我们的服务初心。我们在追求业绩的同时，要坚守道义。在面对业绩压力时，我们不能为了短期利益，诱导客户进行不合理的投资，或推荐不适合的产品。要时刻牢记，客户的利益与我们的职业声誉紧密相连。只有秉持以义取利的原则，从客户的实际需求出发，为客户提供真正有价值的服务，才能实现客户资产的保值增值，同时也为自己和公司赢得良好的口碑。

“要稳健审慎，不急功近利”，是我们应对市场风云、赢得客户信赖的关键。证券市场风云变幻，充满不确定性。急功近利的心态，往往会让我们忽视风险，做出错误的决策。作为客户经理，我们要保持稳健审慎的态度，不盲目追求高收益，不鼓励客户进行激进的投资。有一位年轻客户，对股票市场充满热情，渴望快速获利。我没有迎合他的激进想法，而是引导他认识到投资的长期性和风险，制定了逐步建仓、分散投资的策略。经过一段时间的实践，客户逐渐理解了稳健投资的重要性，投资心态也变得更加理性。在为客户制定投资方案时，我们要充分考虑客户的风险承受能力和投资目标，做到理性分析、合理规划，帮助客户实现资产的长期保值增值。  

“要守正创新，不脱实向虚”，为基层服务注入全新活力也是客户经理的发展之道。守正，就是坚守金融服务实体经济的初心，不偏离服务客户、助力经济发展的本质；创新，是在合规的前提下，不断探索新的服务模式和产品，满足客户日益多样化的需求。面对数字化浪潮与复杂的市场环境，我们主动拥抱变化，搭建“智研数据中台”，为研究团队提供一站式的数据集成和分析平台；搭建AI智数平台，助力员工借助大数据智能算法快速成长、提升投顾能力；搭建基金AI agent、Ki问平台,推动AI技术在金融业务场景中的落地实践，优化客户服务体验。利用互联网工具，为客户提供及时的市场资讯；定期组织线上投资沙龙，邀请专家为客户答疑解惑。我们不能因循守旧，也不能盲目跟风，脱离实体经济搞金融创新。要立足客户需求，结合市场趋势，提供更优质、更便捷的金融服务，推动证券行业健康发展。

“要依法合规，不胡作非为”，是营业部稳健运营的生命线，依法合规是客户经理的行为底线。证券行业法律法规和监管要求，是我们开展业务的基本准则。任何胡作非为的行为，不仅会损害客户利益，也会给公司带来严重的法律风险和声誉损失。我们要时刻保持敬畏之心，严格遵守各项规章制度，规范自身行为，确保业务操作合法合规。只有这样，我们才能在行业中立足，为客户和公司创造可持续的价值。  

同仁们，"五要五不"不仅是准则，更是责任；不仅是要求，更是使命。在今后的工作中，让我们将这一准则内化于心、外化于行，以诚实守信赢得信任，以义利兼顾彰显担当，以稳健审慎把控风险，以守正创新引领发展，以依法合规筑牢底线。用专业与真诚服务每一位客户，为证券行业的健康发展贡献自己的力量！